Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель – набор инвестиционных инструментов (ценные бумаги, валюта, недвижимость) в которые распределяется капитал клиента.

При составлении инвестиционного портфеля необходимо, чтобы он был сбалансирован по видам риска:

- рыночный (консервативный, умеренный, агрессивный);

- валютный (рубли, евро, доллары и другие);

- по категориям активов (ценные бумаги, драгоценные металлы, недвижимость и другие).

Главная цель составления инвестиционного портфеля – получение прибыли при умеренном уровне риска.

При этом для определения уровня доходности инвестиционного портфеля необходимо учитывать, ее зависимость от множества параметров:

- срока, на который составлен портфель;

- типа инвестора (консервативный, умеренный или агрессивный);

- цели составления портфеля (накопление на определенную цель, быстрый заработок для получения инвестиционного дохода, получение стабильного пассивного дохода);

- суммы инвестирования, для которой составляется портфель;

- инвестиционных инструментов;

- и от многих других параметров.

В зависимости от Ваших финансовых целей я могу составить:

- накопительный инвестиционный портфель – регулярное (не реже одного раза в квартал) инвестирование определенной суммы денежных средств в выбранные инвестиционные инструменты. Минимальная сумма инвестирования зависит от цели, которую ставит перед собой клиент. В данном портфеле используется стратегия усреднения: благодаря регулярному перечислению денежных средств обеспечивается средняя рыночная доходность инвестиций.

Накопительный инвестиционный портфель подойдет клиентам, которые:

- имея высокий доход (от 150.000 рублей в месяц), хотят осуществить инвестирование некоторой его части, но не имеют необходимых для этого навыков;

- имеют цель накопить сумму, способную обеспечить достойный пассивный доход на пенсии;

- хотят накопить необходимую сумму для обучения ребенка в престижном ВУЗе.

Разработка накопительного инвестиционого портфеля занимает до 5 дней.

Стоимость: от 10000 рублей

- пенсионный инвестиционный портфель – регулярное (не реже одного раза в месяц) отчисление некоторой суммы денег от вашего заработка для вложения в различные инвестиционные инструменты. Поскольку формирование пенсионного инвестиционного портфеля производится за большой отрезок времени, то даже небольшие отчисления со временем должны превратиться в хороший капитал. Таким образом, чем раньше Вы начнете формировать свой пенсионный капитал, тем больше Вы сможете накопить при меньших отчислениях.  

Перед тем как начать составлять Ваш пенсионный инвестиционный портфель, я попрошу ответить на следующие вопросы:

- какую ежемесячную сумму денег Вы хотели бы получать дополнительно к основной пенсии;

- в каком возрасте Вы планируете выйти на пенсию;

- в каком возрасте Вы планируете начать использовать накопленный пенсионный капитал.

После того как пенсионный капитал будет накоплен Вам лишь нужно будет определиться как Вы хотите получать дополнительные пенсионные выплаты: в виде % от накопленного капитала или в виде фиксированной суммы.

В идеале пенсионный инвестиционный портфель должен быть у каждого вне зависимости от его доходов. Накопленный, с помощью пенсионного инвестиционного портфеля, пенсионный капитал совместно  с государственной пенсией позволят Вам сохранить уровень жизни, к которому Вы привыкли.

Разработка пенсионного инвестиционого портфеля занимает до 5 дней.

Стоимость: от 10000 рублей

- инвестиционный портфель для получения ренты – постоянное (не реже одного раза в месяц) отчисление некоторой суммы денег от вашего заработка для вложения в различные инвестиционные инструменты с целью накопления капитала достаточного для получения рентного дохода в будущем. При формировании данного инвестиционного портфеля необходимо точно знать какую сумму рентных выплат Вы хотели бы получать и к какому сроку Вы хотели бы накопить необходимый для этого капитал.

Инвестиционный портфель для получения ренты позволит Вам, при необходимости, в установленный Вами срок прекратить работать и жить за счет рентного дохода от накопленного капитала, сохранив привычный уровень жизни.

Разработка инвестиционого портфеля для получения ренты занимает до 5 дней.

Стоимость: от 10000 рублей